存案 域名被违法利用 被公安叫去观察 （已存案 域名存案 多久会掉）

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《中华人民共和国反电信网络诈骗法》（以下简称《反电信网络诈骗法》）由中华人民共和国第十三届天下 人民代表大会常务委员会第三十六次集会 会议 于2022年9月2日通过 ，自2022年12月1日起施行。《反电信网络诈骗法》共七章五十条，包罗 总则、电信管理 、金融管理 、互联网管理 、综合步伐 、法律责任和附则等 。本文将对该法的一些亮点内容举行 解读。

电信网络诈骗的界说

《反电信网络诈骗法》第二条对电信网络诈骗举行 了明白 的界说 ，“本法所称电信网络诈骗 ，是指以非法占据 为目标 ，利用 电信网络技能 本领 ，通过长途 、非打仗 等方式 ，诈骗公私财物的举动 。”

电信网络诈骗与传统诈骗是特别 与一样平常 的关系，除具备传统诈骗的构成要件以外，必须是利用 电信网络为犯罪工具 ，与受害人黑白 打仗 性的，犯罪对象也是网络空间中的不特定对象 。与传统的诈骗罪相比，电信网络诈骗具有本领 的多样性、举动 的潜伏 性 、本钱 的便宜 性、传播 的广域性、犯罪的连续 性 、结果 的难以猜测 性和不可控性等特点。这些特点决定了电信网络诈骗的社会危害性远宏大 于传统诈骗。

源头管理 与综合管理

《反电信网络诈骗法》的出台不但 是为了惩治电信网络诈骗活动 ，而且为了防备 和遏制电信网络诈骗活动 、实现源头管理 与综合管理 。第六条、第七条对电信网络诈骗管理 的主体布局 举行 了明白 规定 ，从国家层面依次落实到具体 机构层面：

（1）国务院创建 反电信网络诈骗工作机制，统筹和谐 打击管理 工作；

（2）地方各级人民当局 构造 领导 本地区 内反电信网络诈骗工作，开展综合管理 ；

（3）公安构造 牵头负责反电信网络诈骗工作；

（4）金融、电信 、网信、市场羁系 等部分 负责本行业反电信网络诈骗工作；

（5）人民法院、查察 院发挥审判 、查察 职能作用；

（6）电信业务策划 者、银行业金融机构、非银行付出 机构 、互联网服务提供者负担 风险防控责任 ，创建 反电信网络诈骗内部控制机制和安全责任制度，加强 新业务涉诈风险安全评估；

（7）有关部分 、单位 在反电信网络诈骗工作中应当密切协作。

《反电信网络诈骗法》第二章、第三章 、第四章分别从电信管理 、金融管理 、互联网管理 三个维度处罚，对电信业务策划 者 、互联网提供者、银行业金融机构、非银行付出 机构的业务举动 提出了更为过细 的具体 的规范要求 ，以实现对电信网络诈骗活动 的源头管理 和综合管理 。

全方位与针对性的宣传教诲

《反电信网络诈骗法》第八条规定了以各级人民当局 、教诲 行政 、市场羁系 、民政等有关部分 和村民委员会、住民 委员会 、各单位 为任务 主体的反电信网络诈骗宣传工作，开展反电信网络诈骗宣传教诲 进学校、进企业、进社区 、进农村、进家庭等活动 。别的 ，要加强 反电信网络诈骗宣传教诲 的针对性、精准性 ，对轻易 遭受电信网络诈骗的老年人 、青少年群体要开展针对性宣传教诲 ，通过遍及 相干 法律知识，进步 防骗意识和识骗本领 。

突出掩护 个人信息

电信网络诈骗的背后每每 是个人信息数据泄漏 ，非法获取、提供公民个人信息等违法犯罪作为电信网络诈骗犯罪活动 的上游犯罪及周边黑灰财产 ，为诈骗犯罪分子实行 精准诈骗提供了更加便利的条件，成为电信网络诈骗犯罪的催化剂和助推器。

《反电信网络诈骗法》第二十五条规定：“任何单位 和个人不得为他人实行 电信网络诈骗活动 提供下列支持或资助 ：（一）出售、提供个人信息；…… ”第二十九条规定：“个人信息处理 惩罚 者应当依照

可见，《反电信网络诈骗法》在《民法典》《个人信息掩护 法》之外 ，连合 电信网络诈骗的特点，对个人信息掩护 做出了新的增补 规定，对反电信网络诈骗构造 的工作提出了相干 的要求。这些规定也进一步美满 了我国公民的个人信息掩护 制度 。

打击管理 跨境电信网络诈骗活动

根据最高人民法院的数据 ，如今 电信网络诈骗犯罪境外作案占比高达80%。电信网络诈骗团伙渐渐 出现 跨国 、跨境的特性 ，《反电信网络诈骗法》也针对跨境电信网络诈骗活动 的举行 了规制：

起首 ，第二条明白 规定 ，本法打击管理 的电信网络诈骗活动 兼具属人管辖和属地管辖，只要是在中国境内实行 的、中国公民实行 的、针对中国实行 的，都实用 本法。其次 ，第三十六条明白 规定，对前去 电信网络诈骗活动 严峻 地区 的职员 大概 因从事电信网络诈骗活动 受过刑事处罚的职员 ，采取 限定 出境的步伐 。再者 ，第三十七条明白 规定，国务院公安部分 等会同交际 部分 加强 国际执法司法相助 ，打击遏制跨境电信网络诈骗活动 。

多条理 的法律责任

《反电信网络诈骗法》第六章对电信网络诈骗举动 规定了多条理 的法律责任，对构造 、策划 、实行 、参加 电信网络诈骗活动 大概 为电信网络诈骗活动 提供资助 的主体、电信业务策划 者 、银行业金融机构、非银行付出 机构、电信业务策划 者 、互联网服务提供者、反电信网络诈骗工作有关部分 、单位 的工作职员 等违背 本法的法律责任举行 了具体 规定。

中华人民共和国反电信网络诈骗法

目 录

第一章 总 则

第二章 电信管理

第三章 金融管理

第四章 互联网管理

第五章 综合步伐

第六章 法律责任

第七章 附 则

第一章 总 则

第一条为了防备 、遏制和惩治电信网络诈骗活动 ，加强 反电信网络诈骗工作，掩护 公民和构造 的合法 权益，维护社会稳固 和国家安全 ，根据宪法，订定 本法 。

第二条本法所称电信网络诈骗，是指以非法占据 为目标 ，利用 电信网络技能 本领 ，通过长途 、非打仗 等方式，诈骗公私财物的举动 。

第三条打击管理 在中华人民共和国境内实行 的电信网络诈骗活动 大概 中华人民共和国公民在境外实行 的电信网络诈骗活动 ，实用 本法。

境外的构造 、个人针对中华人民共和国境内实行 电信网络诈骗活动 的，大概 为他人针对境内实行 电信网络诈骗活动 提供产物 、服务等资助 的，依照本法有关规定处理 惩罚 和追究责任 。

第四条反电信网络诈骗工尴尬刁难 峙 以人民为中心 ，统筹发展和安全；对峙 体系 观念、法治头脑 ，注意 源头管理 、综合管理 ；对峙 齐抓共管、群防群治，全面落实打防管控各项步伐 ，加强 社会宣传教诲 防范；对峙 精准防治 ，保障正常生产策划 活动 和群众生存 便利。

第五条反电信网络诈骗工作应当依法举行 ，维护公民和构造 的合法 权益。

有关部分 和单位 、个人应当对在反电信网络诈骗工作过程中知悉的国家机密 、贸易 机密 和个人隐私、个人信息予以保密 。

第六条国务院创建 反电信网络诈骗工作机制，统筹和谐 打击管理 工作。

地方各级人民当局 构造 领导 本行政地区 内反电信网络诈骗工作 ，确定反电信网络诈骗目标 任务 和工作机制，开展综合管理 。

公安构造 牵头负责反电信网络诈骗工作，金融 、电信、网信、市场羁系 等有关部分 依照职责推行 羁系 主体责任 ，负责本行业范畴 反电信网络诈骗工作。

人民法院 、人民查察 院发挥审判、查察 职能作用，依法防范、惩治电信网络诈骗活动 。

电信业务策划 者 、银行业金融机构、非银行付出 机构、互联网服务提供者负担 风险防控责任，创建 反电信网络诈骗内部控制机制和安全责任制度 ，加强 新业务涉诈风险安全评估。

第七条有关部分 、单位 在反电信网络诈骗工作中应当密切协作，实现跨行业、跨地区 协同共同 、快速联动，加强 专业队伍建立 ，有效 打击管理 电信网络诈骗活动 。

第八条各级人民当局 和有关部分 应当加强 反电信网络诈骗宣传，遍及 相干 法律和知识，进步 公众对各类电信网络诈骗方式的防骗意识和识骗本领 。

教诲 行政、市场羁系 、民政等有关部分 和村民委员会、住民 委员会，应当连合 电信网络诈骗受害群体的分布等特性 ，加强 对老年人、青少年等群体的宣传教诲 ，加强 反电信网络诈骗宣传教诲 的针对性 、精准性，开展反电信网络诈骗宣传教诲 进学校、进企业、进社区 、进农村、进家庭等活动 。

各单位 应当加强 内部防范电信网络诈骗工作 ，对工作职员 开展防范电信网络诈骗教诲 ；个人应当加强 电信网络诈骗防范意识。单位 、个人应当帮忙 、共同 有关部分 依照本法规定开展反电信网络诈骗工作 。

第二章 电信管理

第九条 电信业务策划 者应当依法全面落实电话用户真实身份信息登记制度。

底子 电信企业和移动通讯 转售企业应当负担 对署理 商落实电话用户实名制管理责任，在协议中明白 署理 商实名制登记的责任和有关违约处理 步伐 。

第十条办理电话卡不得超出国家有关规定限定 的数量 。

对经辨认 存在非常 办卡情况 的，电信业务策划 者有权加强 核查大概 拒绝办卡。具体 辨认 办法由国务院电信主管部分 订定 。

国务院电信主管部分 构造 创建 电话用户开卡数量 核验机制和风险信息共享机制 ，并为用户查询名下电话卡信息提供便捷渠道 。

第十一条电信业务策划 者对监测辨认 的涉诈非常 电话卡用户应当重新举行 实名核验，根据风险品级 采取 有区别的、相应的核验步伐 。对未按规定核验大概 核验未通过的，电信业务策划 者可以限定 、停息 有关电话卡功能。

第十二条电信业务策划 者创建 物联网卡用户风险评估制度 ，评估未通过的，不得向其贩卖 物联网卡；严格 登记物联网卡用户身份信息；采取 有效 技能 步伐 限定物联网卡开通功能 、利用 场景和实用 装备 。

单位 用户从电信业务策划 者购买物联网卡再将载有物联网卡的装备 贩卖 给其他用户的，应当核验和登记用户身份信息 ，并将销量、存量及用户实名信息传送给号码归属的电信业务策划 者 。

电信业务策划 者对物联网卡的利用 创建 监测预警机制。对存在非常 利用 情况 的，应当采取 停息 服务、重新核验身份和利用 场景大概 其他条约 约定的处理 步伐 。

第十三条电信业务策划 者应当规范真实主叫号码传送和电信线路出租，对改号电话举行 封堵拦截和溯源核查 。

电信业务策划 者应当严格 规范国际通讯 业务收支 口局主叫号码传送，真实、正确 向用户提示来电号码所属国家大概 地区 ，对网内和网间卖弄 主叫 、不规范主叫举行 辨认 、拦截。

第十四条任何单位 和个人不得非法制造、交易 、提供大概 利用 下列装备 、软件：

（一）电话卡批量插入装备 ；

（二）具有改变主叫号码、假造 拨号 、互联网电话违规接入公用电信网络等功能的装备 、软件；

（三）批量账号、网络地点 主动 切换体系 ，批量吸取 提供短信验证 、语音验证的平台；

（四）其他用于实行 电信网络诈骗等违法犯罪的装备 、软件。

电信业务策划 者、互联网服务提供者应当采取 技能 步伐 ，及时 辨认 、阻断前款规定的非法装备 、软件接入网络 ，并向公安构造 和相干 行业主管部分 陈诉 。

第三章 金融管理

第十五条银行业金融机构、非银行付出 机构为客户开立银行账户、付出 账户及提供付出 结算服务，和与客户业务关系存续期间，应当创建 客户尽职观察 制度 ，依法辨认 受益全部 人，采取 相应风险管理步伐 ，防范银行账户 、付出 账户等被用于电信网络诈骗活动 。

第十六条开立银行账户、付出 账户不得超出国家有关规定限定 的数量 。

对经辨认 存在非常 开户情况 的 ，银行业金融机构、非银行付出 机构有权加强 核查大概 拒绝开户 。

中国人民银行 、国务院银行业监督 管理机构构造 有关整理 机构创建 跨机构开户数量 核验机制和风险信息共享机制，并为客户提供查询名下银行账户、付出 账户的便捷渠道。银行业金融机构、非银行付出 机构应当按照国家有关规定提供开户环境 和有关风险信息。相干 信息不得用于反电信网络诈骗以外的其他用途 。

第十七条银行业金融机构 、非银行付出 机构应当创建 开立企业账户非常 情况 的风险防控机制。金融、电信、市场羁系 、税务等有关部分 创建 开立企业账户相干 信息共享查询体系 ，提供联网核查服务。

市场主体登记构造 应当依法对企业实名登记推行 身份信息核验职责；依照规定对登记事项举行 监督 查抄 ，对大概 存在卖弄 登记、涉诈非常 的企业重点监督 查抄 ，依法取消 登记的，依照前款的规定及时 共享信息；为银行业金融机构、非银行付出 机构举行 客户尽职观察 和依法辨认 受益全部 人提供便利。

第十八条银行业金融机构 、非银行付出 机构应当对银行账户、付出 账户及付出 结算服务加强 监测，创建 美满 符合电信网络诈骗活动 特性 的非常 账户和可疑买卖 业务 监测机制 。

中国人民银行统筹创建 跨银行业金融机构、非银行付出 机构的反洗钱同一 监测体系 ，会同国务院公安部分 美满 与电信网络诈骗犯罪资金流转特点相顺应 的反洗钱可疑买卖 业务 陈诉 制度。

对监测辨认 的非常 账户和可疑买卖 业务 ，银行业金融机构、非银行付出 机构应当根据风险环境 ，采取 核实买卖 业务 环境 、重新核验身份、耽误 付出 结算、限定 大概 中断 有关业务等须要 的防范步伐 。

银行业金融机构 、非银行付出 机构依照第一款规定开展非常 账户和可疑买卖 业务 监测时 ，可以网络 非常 客户互联网协议地点 、网卡地点 、付出 受理终端信息等须要 的买卖 业务 信息 、装备 位置信息 。上述信息未经客户授权，不得用于反电信网络诈骗以外的其他用途。

第十九条银行业金融机构、非银行付出 机构应当按照国家有关规定，完备 、正确 传输直接提供商品大概 服务的商户名称 、收付款客户名称及账号等买卖 业务 信息 ，包管 买卖 业务 信息的真实、完备 和付出 全流程中的同等 性。

第二十条国务院公安部分 会同有关部分 创建 美满 电信网络诈骗涉案资金即时查询、告急 止付 、快速冻结、及时 解冻和资金返还制度，明白 有关条件、程序和接济 步伐 。

公安构造 依法决定采取 上述步伐 的，银行业金融机构、非银行付出 机构应当予以共同 。

第四章 互联网管理

第二十一条电信业务策划 者 、互联网服务提供者为用户提供下列服务 ，在与用户签订 协议大概 确认提供服务时，应当依法要求用户提供真实身份信息，用户不提供真实身份信息的 ，不得提供服务：

（一）提供互联网接入服务；

（二）提供网络署理 等网络地点 转换服务；

（三）提供互联网域名注册、服务器托管、空间租用 、云服务、内容分发服务；

（四）提供信息、软件发布服务，大概 提供即时通讯 、网络买卖 业务 、网络游戏、网络直播发布 、广告推广服务。

第二十二条互联网服务提供者对监测辨认 的涉诈非常 账号应当重新核验，根据国家有关规定采取 限定 功能、停息 服务等处理 步伐 。

互联网服务提供者应当根据公安构造 、电信主管部分 要求，对涉案电话卡 、涉诈非常 电话卡所关联注册的有关互联网账号举行 核验 ，根据风险环境 ，采取 限期改正、限定 功能、停息 利用 、关闭账号 、克制 重新注册等处理 步伐 。

第二十三条设立移动互联网应用程序应当按照国家有关规定向电信主管部分 办理答应 大概 存案 手续。

为应用程序提供封装、分发服务的，应当登记并核验应用程序开辟 运营者的真实身份信息 ，核验应用程序的功能、用途 。

公安 、电信、网信等部分 和电信业务策划 者、互联网服务提供者应当加强 对分发平台以外途径下载传播 的涉诈应用程序重点监测 、及时 处理 。

第二十四条提供域名分析 、域名跳转、网址链接转换服务的，应当按照国家有关规定，核验域名注册 、分析 信息和互联网协议地点 的真实性、正确 性 ，规范域名跳转，记录 并留存所提供相应服务的日记 信息，支持实现对分析 、跳转 、转换记录 的溯源。

第二十五条任何单位 和个人不得为他人实行 电信网络诈骗活动 提供下列支持大概 资助 ：

（一）出售、提供个人信息；

（二）资助 他人通过假造 货币 买卖 业务 等方式洗钱；

（三）其他为电信网络诈骗活动 提供支持大概 资助 的举动 。

电信业务策划 者、互联网服务提供者应当依照国家有关规定 ，推行 公道 留意 任务 ，对利用 下列业务从事涉诈支持、资助 活动 举行 监测辨认 和处理 ：

（一）提供互联网接入 、服务器托管、网络存储、通讯传输 、线路出租、域名分析 等网络资源服务；

（二）提供信息发布大概 搜刮 、广告推广 、引流推广等网络推广服务；

（三）提供应用程序、网站等网络技能 、产物 的制作 、维护服务；

（四）提供付出 结算服务 。

第二十六条公安构造 办理电信网络诈骗案件依法调取证据的，互联网服务提供者应当及时 提供技能 支持和帮忙 。

互联网服务提供者依照本法规定对有关涉诈信息、活动 举行 监测时 ，发现涉诈违法犯罪线索、风险信息的，应当依照国家有关规定，根据涉诈风险范例 、程度 环境 移送公安、金融、电信、网信等部分 。有关部分 应当创建 美满 反馈机制，将相干 环境 及时 告知移送单位 。

第五章 综合步伐

第二十七条公安构造 应当创建 美满 打击管理 电信网络诈骗工作机制 ，加强 专门队伍和专业技能 建立 ，各警种 、各地公安构造 应当密切共同 ，依法有效 惩处电信网络诈骗活动 。

公安构造 接到电信网络诈骗活动 的报案大概 发现电信网络诈骗活动 ，应当依照《中华人民共和国刑事诉讼法》的规定备案 侦查。

第二十八条金融、电信、网信部分 依照职责对银行业金融机构 、非银行付出 机构、电信业务策划 者、互联网服务提供者落实本法规定环境 举行 监督 查抄 。有关监督 查抄 活动 应当依法规范开展。

第二十九条个人信息处理 惩罚 者应当依照《中华人民共和国个人信息掩护 法》等法律规定，规范个人信息处理 惩罚 ，加强 个人信息掩护 ，创建 个人信息被用于电信网络诈骗的防范机制。

推行 个人信息掩护 职责的部分 、单位 对大概 被电信网络诈骗利用 的物流信息、买卖 业务 信息、贷款信息 、医疗信息、婚介信息等实行 重点掩护 。公安构造 办理电信网络诈骗案件，应当同时查证犯罪所利用 的个人信息泉源 ，依法追究相干 职员 和单位 责任。

第三十条电信业务策划 者、银行业金融机构 、非银行付出 机构、互联网服务提供者应当对从业职员 和用户开展反电信网络诈骗宣传 ，在有关业务活动 中对防范电信网络诈骗作出提示，对本领 域新出现的电信网络诈骗本领 及时 向用户作出提示 ，对非法交易 、出租、出借本人有关卡 、账户、账号等被用于电信网络诈骗的法律责任作出警示。

消息 、广播 、电视、文化、互联网信息服务等单位 ，应劈面 向社会有针对性地开展反电信网络诈骗宣传教诲 。

任何单位 和个人有权举报电信网络诈骗活动 ，有关部分 应当依法及时 处理 惩罚 ，对提供有效 信息的举报人依照规定给予嘉奖 和掩护 。

第三十一条任何单位 和个人不得非法交易 、出租、出借电话卡、物联网卡 、电信线路、短信端口、银行账户 、付出 账户、互联网账号等，不得提供实名核验资助 ；不得假冒 他人身份大概 假造 署理 关系开立上述卡、账户、账号等。

对经设区的市级以上公安构造 认定的实行 前款举动 的单位 、个人和相干 构造 者 ，以及因从事电信网络诈骗活动 大概 关联犯罪受过刑事处罚的职员 ，可以按照国家有关规定记入名誉 记录 ，采取 限定 其有关卡、账户、账号等功能和克制 非柜面业务 、停息 新业务、限定 入网等步伐 。对上述认定和步伐 有贰言 的 ，可以提出申说 ，有关部分 应当创建 健全申说 渠道、名誉 修复和接济 制度 。具体 办法由国务院公安部分 会同有关主管部分 规定。

第三十二条国家支持电信业务策划 者 、银行业金融机构、非银行付出 机构、互联网服务提供者研究开辟 有关电信网络诈骗反制技能 ，用于监测辨认 、动态封堵和处理 涉诈非常 信息、活动 。

国务院公安部分 、金融管理部分 、电信主管部分 和国家网信部分 等应当统筹负责本行业范畴 反制技能 步伐 建立 ，推进涉电信网络诈骗样本信息数据共享，加强 涉诈用户信息交错 核验，创建 有关涉诈非常 信息、活动 的监测辨认 、动态封堵和处理 机制 。

依据本法第十一条、第十二条 、第十八条、第二十二条和前款规定 ，对涉诈非常 情况 采取 限定 、停息 服务等处理 步伐 的，应当告知处理 缘故起因 、接济 渠道及必要 提交的资料等事项，被处理 对象可以向作出决定大概 采取 步伐 的部分 、单位 提出申说 。作出决定的部分 、单位 应当创建 美满 申说 渠道 ，及时 受理申说 并核查，核查通过的，应立即 时打扫 有关步伐 。

第三十三条 国家推进网络身份认证公共服务建立 ，支持个人 、企业志愿 利用 ，电信业务策划 者、银行业金融机构、非银行付出 机构 、互联网服务提供者对存在涉诈非常 的电话卡、银行账户、付出 账户 、互联网账号，可以通过国家网络身份认证公共服务对用户身份重新举行 核验 。

第三十四条公安构造 应当会同金融、电信、网信部分 构造 银行业金融机构、非银行付出 机构 、电信业务策划 者、互联网服务提供者等创建 预警劝阻体系 ，对预警发现的潜伏 被害人 ，根据环境 及时 采取 相应劝阻步伐 。对电信网络诈骗案件应当加强 追赃挽损，美满 涉案资金处理 制度，及时 返还被害人的合法 财产 。对遭受庞大 生存 困难的被害人 ，符合国家有关救济 条件的，有关方面依照规定给予救济 。

第三十五条经国务院反电信网络诈骗工作机制决定大概 答应 ，公安、金融 、电信等部分 对电信网络诈骗活动 严峻 的特定地区 ，可以依照国家有关规定采取 须要 的临时 风险防范步伐 。

第三十六条对前去 电信网络诈骗活动 严峻 地区 的职员 ，出境活动 存在庞大 涉电信网络诈骗活动 怀疑 的，移民管理机构可以决定禁绝 其出境。

因从事电信网络诈骗活动 受过刑事处罚的职员 ，设区的市级以上公安构造 可以根据犯罪环境 和防备 再犯罪的必要 ，决定自处罚完毕之日起六个月至三年以内禁绝 其出境，并关照 移民管理机构实行 。

第三十七条国务院公安部分 等会同交际 部分 加强 国际执法司法相助 ，与有关国家、地区 、国际构造 创建 有效 相助 机制 ，通过开展国际警务相助 等方式，提拔 在信息交换 、观察 取证、侦查抓捕、追赃挽损等方面的相助 程度 ，有效 打击遏制跨境电信网络诈骗活动 。

第六章 法律责任

第三十八条构造 、策划 、实行 、参加 电信网络诈骗活动 大概 为电信网络诈骗活动 提供资助 ，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

前款举动 尚不构成犯罪的，由公安构造 处十日以上十五日以下拘留；充公 违法所得 ，处违法所得一倍以上十倍以下罚款，没有违法所得大概 违法所得不敷 一万元的，处十万元以下罚款。

第三十九条电信业务策划 者违背 本法规定 ，有下列情况 之一的，由有关主管部分 责令改正，情节较轻的 ，给予告诫 、转达 品评 ，大概 处五万元以上五十万元以下罚款；情节严峻 的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并可以由有关主管部分 责令停息 相干 业务、停业 整理 、吊销相干 业务答应 证大概 吊销业务 执照 ，对其直接负责的主管职员 和其他直接责任职员 ，处一万元以上二十万元以下罚款：

（一）未落实国家有关规定确定的反电信网络诈骗内部控制机制的；

（二）未推行 电话卡、物联网卡实名制登记职责的；

（三）未推行 对电话卡 、物联网卡的监测辨认 、监测预警和相干 处理 职责的；

（四）未对物联网卡用户举行 风险评估，大概 未限定物联网卡的开通功能、利用 场景和实用 装备 的；

（五）未采取 步伐 对改号电话 、卖弄 主叫大概 具有相应功能的非法装备 举行 监测处理 的 。

第四十条银行业金融机构、非银行付出 机构违背 本法规定 ，有下列情况 之一的，由有关主管部分 责令改正，情节较轻的 ，给予告诫 、转达 品评 ，大概 处五万元以上五十万元以下罚款；情节严峻 的，处五十万元以上五百万元以下罚款 ，并可以由有关主管部分 责令克制 新增业务 、缩减业务范例 大概 业务范围、停息 相干 业务、停业 整理 、吊销相干 业务答应 证大概 吊销业务 执照，对其直接负责的主管职员 和其他直接责任职员 ，处一万元以上二十万元以下罚款：

（一）未落实国家有关规定确定的反电信网络诈骗内部控制机制的；

（二）未推行 尽职观察 任务 和有关风险管理步伐 的；

（三）未推行 对非常 账户、可疑买卖 业务 的风险监测和相干 处理 任务 的；

（四）未按照规定完备 、正确 传输有关买卖 业务 信息的。

第四十一条电信业务策划 者 、互联网服务提供者违背 本法规定 ，有下列情况 之一的，由有关主管部分 责令改正，情节较轻的，给予告诫 、转达 品评 ，大概 处五万元以上五十万元以下罚款；情节严峻 的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并可以由有关主管部分 责令停息 相干 业务、停业 整理 、关闭网站大概 应用程序 、吊销相干 业务答应 证大概 吊销业务 执照 ，对其直接负责的主管职员 和其他直接责任职员 ，处一万元以上二十万元以下罚款：

（一）未落实国家有关规定确定的反电信网络诈骗内部控制机制的；

（二）未推行 网络服务实名制职责，大概 未对涉案、涉诈电话卡关联注册互联网账号举行 核验的；

（三）未按照国家有关规定 ，核验域名注册、分析 信息和互联网协议地点 的真实性 、正确 性，规范域名跳转，大概 记录 并留存所提供相应服务的日记 信息的；

（四）未登记核验移动互联网应用程序开辟 运营者的真实身份信息大概 未核验应用程序的功能、用途 ，为其提供应用程序封装、分发服务的；

（五）未推行 对涉诈互联网账号和应用程序，以及其他电信网络诈骗信息 、活动 的监测辨认 和处理 任务 的；

（六）拒不依法为查处电信网络诈骗犯罪提供技能 支持和帮忙 ，大概 未按规定移送有关违法犯罪线索、风险信息的。

第四十二条违背 本法第十四条、第二十五条第一款规定的 ，充公 违法所得，由公安构造 大概 有关主管部分 处违法所得一倍以上十倍以下罚款，没有违法所得大概 违法所得不敷 五万元的，处五十万元以下罚款；情节严峻 的 ，由公安构造 并处十五日以下拘留 。

第四十三条违背 本法第二十五条第二款规定，由有关主管部分 责令改正，情节较轻的 ，给予告诫 、转达 品评 ，大概 处五万元以上五十万元以下罚款；情节严峻 的，处五十万元以上五百万元以下罚款 ，并可以由有关主管部分 责令停息 相干 业务、停业 整理 、关闭网站大概 应用程序，对其直接负责的主管职员 和其他直接责任职员 ，处一万元以上二十万元以下罚款。

第四十四条 违背 本法第三十一条第一款规定的 ，充公 违法所得，由公安构造 处违法所得一倍以上十倍以下罚款，没有违法所得大概 违法所得不敷 二万元的 ，处二十万元以下罚款；情节严峻 的，并处十五日以下拘留。

第四十五条反电信网络诈骗工作有关部分 、单位 的工作职员 滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊，大概 有其他违背 本法规定举动 ，构成犯罪的 ，依法追究刑事责任 。

第四十六条构造 、策划 、实行 、参加 电信网络诈骗活动 大概 为电信网络诈骗活动 提供相干 资助 的违法犯罪职员 ，除依法负担 刑事责任、行政责任以外，造成他人侵害 的 ，依照《中华人民共和国民法典》等法律的规定负担 民事责任。

电信业务策划 者 、银行业金融机构、非银行付出 机构、互联网服务提供者等违背 本法规定，造成他人侵害 的，依照《中华人民共和国民法典》等法律的规定负担 民事责任。

第四十七条人民查察 院在推行 反电信网络诈骗职责中 ，对于陵犯 国家长处 和社会公共长处 的举动 ，可以依法向人民法院提起公益诉讼 。

第四十八条有关单位 和个人对依照本法作出的行政处罚和行政逼迫 步伐 决定不平 的，可以依法申请行政复议大概 提起行政诉讼。

第七章 附 则

第四十九条反电信网络诈骗工作涉及的有关管理和责任制度 ，本法没有规定的，实用 《中华人民共和国网络安全法》 、《中华人民共和国个人信息掩护 法》、《中华人民共和国反洗钱法》等相干 法律规定。

第五十条本法自2022年12月1日起施行 。

泉源 ：西安同一 战线

编:杨可佳 校:徐雪 季佩佩 审:赵林 覃嵩松

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